Kundavtal

Kundavtal för Levler-plattformen

Levler-plattformen är en digital plattform genom vilken du kan starta och därefter upprätthålla ett långsiktigt sparande. Plattformen tillhandahålls av Levler SPQR AB, org.nr 556785-1505 (”Levler”, ”vi” eller ”oss”), som är en del av Söderberg & Partners Wealth Management AB, org. nr 556674-7456, (”Söderberg & Partners”).

Söderberg & Partners har tillstånd att bedriva värdepappersrörelse enligt lag (2007:528) om värdepappersmarknaden. Samtliga tillgängliga tjänster på Levler-plattformen som omfattas av nämnda lag tillhandahålls av Söderberg & Partners. Tillsynsmyndighet för tjänster utförda enligt nämnd lag är Finansinspektionen. För de tjänster som Söderberg & Partners tillhandahåller dig gäller Söderberg & Partners allmänna villkor.

Levler-plattformen tillhandahålls på svenska av Levler genom www.levler.se och genom en mobilapplikation. Detta avtal klargör vilka rättigheter och skyldigheter respektive part har vid användning av Levler-plattformen.

Tidigare användarvillkor

Detta kundavtal ersätter användarvillkoren som accepterades av dig när du skapade ett användarkonto på Levler-plattformen. För tydlighetens skull kan du därför bortse från användarvillkoren när du blivit kund hos oss.

Du som använder Levler-plattformen

För att använda Levler-plattformen, som kontoägare eller fullmaktshavare (nedan kallat Ombud), måste du vara minst 18 år gammal och ha din skatterättsliga hemvist inom EU/EES. I det fall du inte har, eller upphör att ha, Sverige som skatterättslig hemvist äger Levler rätt att med omedelbar verkan säga upp detta kundavtal.

För användning behöver du ha ett aktivt BankID och genomgå kundkännedomsprocess. För att använda Levler-plattformen i enlighet med detta kundavtal krävs även att du är kund hos Söderberg & Partners vilket du blir i samband med att du godkänner detta avtal och Söderberg & Partners allmänna villkor.

Du ansvarar för all aktivitet som sker via ditt användarkonto och för att ingen annan än du använder det. Du ska vid ditt användande av Levler-plattformen följa det här kundavtalet, våra övriga regler och policys samt inte upplåta ditt användarkonto till någon annan (med undantag för Ombud). Du ska alltid tillse att den information som du från tid till annan förser oss och våra samarbetspartners med är korrekt samt uppdatera sådan information i det fall den skulle bli inaktuell eller på annat sätt inkorrekt (till exempel dina kontaktuppgifter).

All kommunikation från Levler sker på svenska.

Om du använder Levler-plattformen som ombud

Levler förbehåller sig rätten att lägga upp ett separat användarkonto för dig som är Ombud. Som Ombud måste du logga in på Levler-plattformen med BankID och genomgå kundkännedomsprocess.

Användningsbegränsningar

Du får inte använda programmeringsspråk eller kommandon (inklusive, men inte begränsat till, avancerade typsnitt, Java, tabeller och/eller HTML) i meddelanden och annan kommunikation på Levler-plattformen. Vidare får du inte använda Levlerplattformen på ett sätt som strider mot tillämplig lagstiftning

Kontotyper som erbjuds hos Söderberg & Partners via Levler-plattformen

Som kund hos Levler har du möjlighet att ansöka om följande kontotyper hos Söderberg & Partners (gemensamt benämnda som ”Konto”).

”Depå”, såsom definierat i Söderberg & Partners allmänna villkor, utgörandes av ett aktiefondkonto (”Aktiefondkonto”). För ansökan om öppnande av Depå via Levler-plattformen ger du Levler en fullmakt (som signeras med BankID) att för din räkning öppna en Depå hos Söderberg & Partners.
”Investeringssparkonto”, (”ISK”) såsom definierat i Söderberg & Partners allmänna villkor, utgörandes av ett konto som uppfyller kraven i lagen (2011:1268) om investeringssparkonto. När du väljer att öppna ett Investeringssparkonto ger du Levler en fullmakt (som signeras med BankID) att för din räkning öppna ett Investeringssparkonto hos Söderberg & Partners och vid behov även en Depå för förvaring av kontofrämmande tillgångar.
”Individuellt pensionssparande”, (”IPS”), så som definierat i Söderberg & Partners allmänna villkor, utgörandes av ett konto som uppfyller kraven i lagen (1993:931) om individuellt pensionssparande. Det finns möjlighet att flytta ett befintligt IPS till Söderberg & Partners. För de specifika villkoren för ett pensionssparande, läs mer i Söderberg & Partners allmänna villkor.

Prisplaner och prislista

Utöver den vanliga tjänsten Levler har du möjlighet att teckna tjänsten Levler Plus på ett eller flera Investeringssparkonton och Depåer.

På Plus-konton erbjuds du möjlighet till fraktionshandel i aktier via Levler-plattformen genom Söderberg & Partners. Du kan läsa mer om detta i villkoren ”Särskilda villkor för fraktionshandel”.

Vid var tid gällande prislista för tjänster via Levler-plattformen framgår på vår hemsida.

Tillkommande villkor

Söderberg & Partners allmänna villkor behöver godkännas för öppnande av alla kontotyper hos Levler. Utöver nämnda villkor utgör ”Bankgirovillkor” en del av vårt avtal med dig som kund och, om du nyttjar tjänsten för fraktionshandel, ”Särskilda villkor för fraktionshandel”.

Dina personuppgifter

Vi hanterar dina personuppgifter i enlighet med vår var tid gällande Integritetspolicy.

Avgifter och skatter

Vid var tid aktuell prislista för tjänster på Levler-plattformen finns att hitta på hemsidan. Det kan som en följd av användning av tjänster på Levler-plattformen tillkomma andra skatter, avgifter eller kostnader som varken betalas genom Levler-plattformen eller påförs av oss eller Söderberg & Partners.

Fondbolag återbetalar en del av fondernas förvaltningsavgifter till Levler som distributionsersättning och vi återför därefter en del av de distributionsersättningar som vi erhåller till dig. Återförda ersättningar refereras till som rabatt. Sådana ersättningar återförs kvartalsvis i efterskott till ditt konto.

Kontanta medel

Uttag av kontanta medel från de konton som du har hos Levler medges endast till andra av dig ägda konton.

Passandebedömning

Du informeras härmed om att Levler inte kommer att genomföra någon Passandebedömning (såsom definierat i Söderberg & Partners allmänna villkor) vid handel med UCITS-fonder. Vid sådan handel kommer vi därmed inte bedöma om ett instrument passar för dig. Vid handel med andra finansiella instrument genomförs en Passandeprövning i enlighet med vad som föreskrivs i de allmänna villkoren.

Meddelanden

Levler och Söderberg & Partners kan tillhandahålla dig meddelanden och information som är riktad till dig via Levler-plattformen eller via den e-postadress som du angivit på Levler-plattformen. Söderberg & Partners har rätt att tillhandahålla dig eventuella fondfaktablad via Levlerplattformen. Avräkningsnotor, som följer av vart och ett av de köp och försäljningar av fonder som du gör via Levler-plattformen, distribueras via Levler-plattformen.

Ändringar, uppdateringar och begränsad tillgång

En tjänst som Levler-plattformen behöver kontinuerlig översyn, service och uppdateringar varför det kan komma att ske tillfälliga avbrott i tjänsten. Vidare kan det på grund av oplanerat underhåll, oförutsedda händelser eller handlingar av tredje man vara så att Levlerplattformen, från tid till annan, kan vara otillgänglig eller att vissa funktioner på Levlerplattformen inte är tillgängliga. Levler ska inte i något fall vara ansvarigt för skador som drabbar dig på grund av det föregående och vi kommer alltid att göra vårt bästa för att detta ska orsaka så lite störningar som rimligen möjligt för dig.

Vi förbehåller oss rätten att när som helst ändra det visuella uttrycket och även i övrigt genomföra uppdateringar av Levler-plattformen. Vi förbehåller oss också rätten att ändra, avbryta och/eller avsluta funktioner på Levler-plattformen inklusive – men inte begränsat till – funktionalitet, funktioner och tjänster, oavsett om förvarning om detta sker eller inte. All ny funktionalitet, nya funktioner och/eller nya tjänster som lanseras på Levler-plattformen omfattas av de villkor som framgår i detta kundavtal.

Skulle du ha några synpunkter eller frågor rörande Levler-plattformen eller de ändringar som görs i tjänsten är du välkommen att kontakta oss genom de kontaktuppgifter som återfinns nedan.

Uppsägning och avstängning av användarkonto

Du äger rätt att när som helst avsluta ditt användarkonto i Levler-plattformen varvid dessa villkor upphör att gälla.

Vi förbehåller oss rätten att omedelbart stänga av tillgången till ditt användarkonto om du, enligt vår bedömning, bryter mot villkoren i det här kundavtalet eller Söderberg & Partners allmänna villkor, inte har inkommit med fullständiga uppgifter, Levlers övriga regler och policys eller om vi misstänker att du upplåter ditt användarkonto till någon annan.

Levler förbehåller sig vidare rätten att avsluta kundens ISK- och/eller depåkonto som är tomt, dvs helt saknar värdepapper och likvida medel och där det ej skett en transaktion de senaste 12 månaderna.

Tvångsförsäljning och kontoavslut sker ifall kund inte inkommit med tillräcklig dokumentation eller annan information som krävs eller kund på annat sätt bryter mot avtalet, flyttar utanför EU/EES osv.

Begränsning av vårt ansvar

Levler garanterar inte någon särskild funktionalitet eller tillgänglighet för Levlerplattformen utöver vad som framgår av detta kundavtal. Vi kan endast hållas ansvarigt för skador som drabbar dig på grund av vårdslöshet från vår sida.

Inget som publiceras på Levler-plattformen är att betrakta som finansiell rådgivning eller investeringsrådgivning utifrån en enskild investerares individuella förutsättningar. Vi förbehåller oss rätten att vid var tid bestämma vilka finansiella instrument som kan köpas eller säljas på Levler-plattformen.

Levler ansvarar inte för de val du gör på Levler-plattformen eller de avtal som ingås därigenom. Detta innebär att vi inte tar något ansvar för de finansiella placeringar eller transaktioner du gör genom Levler-plattformen. Vi tar vidare inte något ansvar för beslut som fattas baserat på information som finns tillgänglig i eller genom Levler-plattformen. Slutligen tar vi inte något ansvar för våra samarbetspartners förpliktelser enligt de avtal du ingår med dessa samarbetspartners.

Immateriella rättigheter

Vi eller våra licensgivare äger samtliga rättigheter hänförliga till Levler-plattformen, inkluderat men inte begränsat till, upphovsrätt, varumärken, mönster, programvara, källkod, databaser samt design (oavsett om rättigheterna är registrerade eller inte). All dokumentation, inklusive manualer, användarguider eller andra skriftliga, elektroniska eller icke-elektroniska beskrivningar av hur Levler-plattformen är uppbyggd och används anses vara en del av Levler-plattformen och är därmed föremål för samma restriktioner.

Inget i dessa villkor ska tolkas så att någon av dessa rättigheter helt eller delvis överlåts till dig.

Det är inte tillåtet (så kallad ”opt-out”) att vidta kommersiell text- och datautvinning (till exempel för spindling eller maskininlärning) på Levler-plattformen.

Force Majeure

Vårt fullgörande av detta kundavtal kan försvåras på grund av externa hinder som vi inte råder över. Som hinder räknas krig, tvingande myndighetsbeslut, allvarliga störningar i infrastruktur eller annan händelse av osedvanlig karaktär som vi inte kunnat förutse och som vi rimligen inte kan undanröja. I händelse av sådan händelse senareläggs våra skyldigheter enligt detta kundavtal.

Ångerrätt

Du har rätt att frånträda detta kundavtal inom 14 dagar från det att kundavtalet ingicks (” Ångerrätt”). För att utnyttja Ångerrätten ska du inom den nämnda tidsperioden ha meddelat Levler därom. Ångerrätten omfattar inte genomförd orderläggning, överlåtelser av finansiella instrument, deltagande i emission eller annan likartad aktivitet. Ångerrätten gäller inte heller om både du och vi, på din begäran, har fullgjort våra förpliktelser enligt kundavtalet.

Du kan utöva din ångerrätt genom att kontakta oss enligt kontaktuppgifterna som finns nedan. Du kan även utöva din ångerrätt genom att fylla i den ångerblankett som tillhandahålls av Konsumentverket: https://publikationer.konsumentverket.se/kontraktoch-mallar/angerblankett

Om du utövar din Ångerrätt ska du inom 30 dagar från det att meddelandet sändes betala tillbaka det belopp och sända tillbaka det material som du eventuellt erhållit från Levler/Söderberg & Partners. Levler ska inom 30 dagar från det att meddelandet mottagits betala tillbaka vad du eventuellt betalat till oss. Från det har vi rätt att avräkna ersättning för de tjänster som tillhandahållits enligt detta kundavtal innan Ångerrätten utövades, inklusive eventuella skäliga kostnader som uppstått till följd av kundavtalet. Eventuella tillgångar på Konto hanteras enligt bestämmelserna i Söderberg & Partners allmänna villkor.

Support och kontaktuppgifter

Vid frågor eller synpunkter på Levler-plattformen kan du höra av dig till oss på nedan kontaktuppgifter:

E-post: [email protected]

Telefon: 08-506 517 00

Adress: Stureplan 8, 114 35 Stockholm

Klagomål, tvister och lagval

Om du som kund till Levler vill framföra ett klagomål eller reklamera ett fel kan du kontakta Söderberg & Partners klagomålsansvarige (se uppgifter i Söderberg & Partners allmänna villkor). Du kan även ta kontakt med Levler genom ovan angivna kontaktuppgifter.

Om klagomålsärendet avvisas av Levler och tvist uppstår har du rätt att vända dig till Allmänna Reklamationsnämnden (”ARN”), Box 174, 101 23 Stockholm, www.arn.se. Du kan även läsa mer om alternativ tvistlösning vid konsumentproblem hos EU-kommissionen, https://ec.europa.eu/consumers/odr/main/.

Svensk lag tillämpas på kundavtalet och tvister kan prövas i svensk allmän domstol.

Överlåtelse

Detta kundavtal kan komma att överlåtas till ett annat bolag inom samma koncern som Levler. I sådana fall behåller du som kund likvärdiga rättigheter enligt detta avtal och du kommer att informeras om partsbytet.

Avtalstid och ändring av villkoren

Dessa kundvillkor gäller tills vidare.

Villkoren kan komma att ändras. Sådana ändringar blir gällande inom trettio (30) dagar efter det att vi har notifierat dig via våra gränssnitt samt publicerat dem på Levlerplattformen. Om villkoren ändras har du alltid rätt att, istället för att acceptera ändringen, avsluta ditt konto.

Den senaste versionen av dessa villkor finns alltid tillgänglig på Levler-plattformen.