Flytta fonder till ISK - så funkar det

Varför ska man flytta fonder till ISK?

Det finns flera anledningar till varför du bör överväga att flytta dina fonder till ett ISK:

• Skattefördelar: När det gäller skatt på ISK så betalar du en schablonskatt baserad på kontots värde och insättningar, vilket ofta är mer förmånligt än kapitalvinstskatten på traditionella fondkonton.
• Enkelhet: Du behöver inte deklarera varje enskild affär, vilket gör det lättare att hålla koll på dina investeringar.
• Flexibilitet: Du kan enkelt byta fonder utan att behöva betala kapitalvinstskatt varje gång.

Hur flyttar man fonder till ISK?

Att flytta fonder till ISK är en relativt enkel process, men det finns några viktiga steg att följa:

1. Öppna ett ISK: Om du inte redan har ett investeringssparkonto, börja med att öppna ett konto.
2. Flytt av ditt sparande: Vi hjälper dig att flytta dina fonder till ditt ISK. Vi guidar dig genom processen och hanterar det mesta av administrationen.
3. Försäljning och återköp: I vissa fall måste du sälja dina fonder från ditt befintliga konto och sedan återköpa dem inom ditt ISK. Detta kan medföra en tillfällig marknadsexponering och eventuell skatt på vinster vid försäljningen.
4. Bekräfta överföringen: Kontrollera att dina fonder nu finns på ditt ISK och att alla detaljer stämmer.

Saker att tänka på vid fondflytt till ISK

• Skatteeffekter: När du säljer dina fonder från ett konto som inte är ISK kan du behöva betala kapitalvinstskatt om du har gjort en vinst. Detta är något att ha i åtanke innan du beslutar att flytta.
• Tidpunkt för flytten: Marknaden kan vara volatil, så planera din flytt när marknaden är stabil för att minimera riskerna att vara ute ur marknaden under överföringen.
• Fondutbud: Kontrollera att de fonder du vill flytta faktiskt finns tillgängliga inom ditt nya ISK.

Hur flyttar man fonder mellan ISK?

Att flytta fonder mellan ISK är ännu enklare och innebär oftast inte att du behöver sälja och återköpa fonderna:

1. Kontakta Levler för flytten: Bli kund och flytta fonderna mellan dina ISK-konton.
2. Bekräfta överföringen: Efter att överföringen har gjorts, kontrollera att fonderna har kommit fram till det nya ISK-kontot och att allt ser korrekt ut.

Fördelar med att flytta fonder mellan ISK

• Ingen kapitalvinstskatt: Eftersom både säljande och köpande konto är ISK, utlöser överföringen ingen kapitalvinstskatt.
• Lägre avgifter: Hos Levler får du 25 % rabatt på samtliga fonderns förvaltningsavgift vilket gör att det kan vara värt att flytta dina fonder för att minska dina kostnader över tid.
• Bättre utbud och villkor: Levler har över 2000 fonder och färdiga fondpaket.

Nå dina sparmål med Levler

På Levler erbjuder vi en mängd tjänster och verktyg för att förenkla ditt sparande, oavsett om du föredrar fonder, aktier eller en mix av båda. Med sparinspiration och vår användarvänliga plattform kan du enkelt komma igång och justera din strategi över tid för att nå dina sparmål.

Utforska våra guider här på Levler för att starta din resa. Vårt mål är att hjälpa dig bygga ett stabilt och framgångsrikt sparande som matchar dina personliga behov och värderingar. Vi finns här för att hjälpa dig på vägen mot dina ekonomiska mål.

*Gäller på förvaltningsavgiften