Vad är aktivt och passivt förvaltade fonder?

Vad är aktivt förvaltade fonder?

Aktivt förvaltade fonder innebär att en eller flera fondförvaltare kontinuerligt analyserar marknaden, väljer ut specifika värdepapper och anpassar fondens innehav med målet att slå sitt jämförelseindex.

Hur fungerar aktiv förvaltning?

• Förvaltaren försöker förutse marknadstrender
• Fondens innehav förändras löpande
• Analys, modeller och strategier används för att skapa överavkastning

Fördelar med aktivt förvaltade fonder

• Möjlighet till högre avkastning än marknaden.
• Flexibilitet – förvaltaren kan göra snabba justeringar vid svängningar.
• Kan passa vid marknader där aktiv kunskap ger fördelar, exempelvis nischade eller mindre effektiva segment.

Nackdelar

• Högre avgifter än passiva fonder, eftersom förvaltningen kräver mer arbete.
• Det är inte garanterat att fonden verkligen slår index.
• Avkastningen kan variera mer beroende på förvaltarens beslut.

Vad är passivt förvaltade fonder?

Passivt förvaltade fonder – ofta kallade indexfonder – följer ett bestämt börsindex, till exempel OMXS30 eller S&P 500. Målet är inte att slå marknaden utan att spegla den.

Hur fungerar passiv förvaltning?

• Fondens innehav förändras när indexet förändras
• Ingen aktiv analys eller försök att tajma marknaden
• Fonderna är strukturerade för att följa marknadens utveckling på bredast möjliga sätt

Fördelar med passivt förvaltade fonder

• Fonderna har låga avgifter eftersom de kräver mindre arbete.
• Ger en marknadsliknande avkastning.
• Lätt att förstå, och ett populärt val för långsiktigt sparande.

Nackdelar

• Saknar möjlighet att överträffa index.
• Mindre flexibilitet vid stora marknadsrörelser.

Skillnader mellan aktiv och passiv förvaltning

När passar aktivt förvaltade fonder?

Aktiv förvaltning kan passa dig som:

• vill spara i marknader där aktiv analys ger möjlighet till en högre avkastning
• uppskattar flexibilitet,
• inte har något emot högre avgifter om potentialen också är högre.

När passar passivt förvaltade fonder?

Passiva fonder är ofta ett bra val om du:

• vill spara på ett enkelt och kostnadseffektivt sätt,
• föredrar förutsägbarhet och låga avgifter,
• sparar långsiktigt och vill ha en bred exponering mot marknaden.

Spara i fonder med Levler

Att månadsspara i fonder med Levler ger dig möjlighet att enkelt bygga upp ett tryggt och långsiktigt sparande. Här hittar du både aktivt och passivt förvaltade fonder som passar olika nivåer av engagemang, risk och sparmål. Oavsett om du föredrar flexibiliteten i aktiv förvaltning eller de låga avgifterna i indexnära alternativ, hjälper Levler dig att hitta rätt väg framåt. Målet är att göra sparandet så smidigt som möjligt – så att du kan ta nästa steg mot en stabil och hållbar ekonomisk framtid.

Börja handla fonder